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如今銀行對(duì)身份證辦卡審核越來(lái)越嚴(yán)

于是不法分子“改變潮流”

持偽造士兵證，到多家銀行騙辦4張銀行卡，記者今天獲悉，西城法院以妨害信用卡管理罪判處其有期徒刑10個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。記者從法院系統(tǒng)了解到，以此方式騙辦銀行卡，在本市尚屬首例。

記者暗訪得知，如今銀行對(duì)身份證辦卡審核越來(lái)越嚴(yán)，于是不法分子改用偽造的士兵證騙辦銀行卡。

一名不法分子稱，有的銀行職員連證件都不看，且銀行缺乏檢驗(yàn)士兵證真?zhèn)蔚挠布�條件。

法院案件

騙辦銀行卡團(tuán)伙昨受審

昨天，昌平法院開庭審理了一起騙辦銀行卡案件。

檢方指控：2013年6月2日，范某等人在回龍觀地區(qū)的多家銀行，使用虛假的身份信息騙領(lǐng)信用卡共計(jì)16張，后被公安機(jī)關(guān)查獲。

據(jù)被告人供述，其所持身份證是其在網(wǎng)上購(gòu)買的。

檢方認(rèn)為，被告人使用虛假的身份信息騙領(lǐng)信用卡，數(shù)量巨大，其行為應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。

持假士兵證辦卡首獲刑

與此同時(shí)，記者今天獲悉，西城法院對(duì)一名持偽造士兵證騙辦銀行卡的被告人判處有期徒刑。記者從法院系統(tǒng)了解到，以此方式騙辦銀行卡，在本市尚屬首例。

根據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控：2012年12月14日下午，程某使用偽造的士兵證在某銀行北京環(huán)貿(mào)支行內(nèi)騙領(lǐng)銀行卡1張；同年12月18日下午，他使用偽造的士兵證，在三家銀行位于西城區(qū)的多家網(wǎng)點(diǎn)，分別騙領(lǐng)銀行卡3張，最后被當(dāng)場(chǎng)抓獲。

開庭審理中，程某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)和罪名沒(méi)有異議。

法庭上，解放軍某部隊(duì)司令部出具的一份證明，也被檢方當(dāng)做證據(jù)提交給法院。

經(jīng)過(guò)審理，法院認(rèn)為，程某使用虛假身份證明申領(lǐng)信用卡，妨害了信用卡管理秩序，其行為已構(gòu)成妨害信用卡管理罪，遂判處其有期徒刑10個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。

延伸采訪

網(wǎng)上發(fā)帖賣銀行卡支付寶交易

據(jù)媒體報(bào)道，由于二代身份證缺乏“注銷機(jī)制”，公民丟失身份證后，即使到派出所做了掛失和補(bǔ)辦處理，遺失舊證仍能被人正常使用。

記者從本市法院系統(tǒng)了解到，很多不法分子大量購(gòu)入來(lái)源不明的身份證，之后到銀行大量辦理銀行卡，最后再加價(jià)賣出。

記者在網(wǎng)上找到數(shù)百個(gè)出售銀行卡的網(wǎng)頁(yè)或網(wǎng)站地址。記者暗訪發(fā)現(xiàn)，為讓客戶“安心”，部分人采取支付寶交易。“你先付定金，我們把卡給你寄過(guò)去，你收到后再付余款。我們收錢后，告訴你銀行卡的密碼。”一位售卡者表示，這個(gè)流程是“行規(guī)”。

可以定制10多天辦下來(lái)

售卡者均表示，如今帶網(wǎng)銀的卡需要500元一張，不帶網(wǎng)銀的普通借記卡是300元一張。郵寄過(guò)來(lái)，包括一張銀行卡、一個(gè)U盾和辦理這張銀行卡時(shí)所用的身份證。

他們都表示，辦銀行卡時(shí)所用的身份證，來(lái)自不同地域，具有不同體貌特征。

當(dāng)記者提出，希望售卡者找到符合“男性、45歲、圓臉、寸頭”的身份證，并以此身份證辦卡時(shí)，所有人立刻承諾“沒(méi)問(wèn)題”。

但所有人都借機(jī)向記者“要高價(jià)”。其中一名售卡者表示：“大概10多天能辦下來(lái)。但這個(gè)貴，一套不帶網(wǎng)銀，500元。”

利用丟失證件找相貌相似者騙辦

當(dāng)記者問(wèn)及身份證真?zhèn)渭皝?lái)源時(shí)，他們均避而不談，只是保證“絕對(duì)沒(méi)問(wèn)題，你去酒店開房都行”。

記者再三追問(wèn)，其中一人承認(rèn)，部分銀行卡是利用他人遺失的身份證辦的。“我們先買證，然后找和身份證上照片容貌相似的人去銀行辦卡。”

用這種卡存款、取款，不會(huì)“出事”嗎？所有受訪的售卡者均稱，“肯定不會(huì)”。

他們告訴記者，根據(jù)銀行規(guī)定，替他人存款或大額取款，需要銀行卡持有人和代理人的身份證。正因?yàn)槿绱耍�他們賣銀行卡的同時(shí)才“配套”附上辦卡所用證件；如果是大額取款，他們推薦記者購(gòu)買帶網(wǎng)銀功能的卡，“轉(zhuǎn)賬方便，不用去銀行，在家用電腦就可以了”。

記者追問(wèn)：如果身份證的主人去銀行辦理銀行卡掛失或修改了密碼，卡內(nèi)資金如何保障？售卡者保證，身份證的主人可能不知道有這個(gè)卡，因此不會(huì)出現(xiàn)這個(gè)問(wèn)題。

目前情況

身份證查得嚴(yán)士兵證成“新寵”

暗訪中，記者和其中一名售卡者砍價(jià)。

對(duì)方說(shuō)：“以前查得沒(méi)有這么嚴(yán)，辦卡也容易，所以以前也就200元。現(xiàn)在對(duì)身份證辦卡查得特別緊，弄不好就進(jìn)去了，風(fēng)險(xiǎn)大了，價(jià)格肯定得漲啊。”

記者又對(duì)持身份證去銀行柜臺(tái)取錢的安全性表示疑慮。對(duì)方隨即說(shuō)：“要不你就來(lái)個(gè)士兵證，這個(gè)銀行都不仔細(xì)查。”

他說(shuō)，由于身份證辦出的卡出事得太多，所以他們“圈”里現(xiàn)在比較流行用假士兵證辦銀行卡。

該人說(shuō)，士兵證辦卡的價(jià)格也和身份證相似，也會(huì)和相關(guān)的銀行卡一起郵寄給客戶，保證客戶使用方便。

“而且使用安全，你只要拿著證件晃一下就行，有的銀行職員連證件都不看，銀行根本就沒(méi)有檢驗(yàn)士兵證真?zhèn)蔚膬x器。”該人表示。

“拿著士兵證辦的銀行卡送人，肯定萬(wàn)無(wú)一失。”他最后信誓旦旦地說(shuō)。